お金の管理が苦手でもNISAを考えてよいのか、投資を始める前に整えておきたい家計管理と口座管理の考え方をFP視点で解説します。生活費・貯金・引き落とし・投資資金が混ざると不安が大きくなりやすいため、完璧な家計簿よりも「お金の役割を分ける仕組み」…

印鑑レスが進む時代でも、金融機関の手続きでは印鑑が必要になることがあります。この記事では、金融機関で印鑑が使われてきた理由、本人確認書類との違い、代理人手続きで注意したい点を、FPの視点でやさしく解説します。

銀行口座が増えすぎて、引き落とし口座や必要残高が分からなくなっていませんか。 本記事では、銀行口座が多いことで起こりやすい残高不足・引き落とし漏れ・保険料の払込遅れを防ぐために、まず取り組みたい「資産管理の見える化」についてFPの視点でやさし…

年金受取口座は、ゆうちょ・銀行・JA・信用金庫など、どこを選ぶのがよいのか迷いやすいテーマです。この記事では、キャンペーンや特典だけでなく、普段の使いやすさ、将来の通いやすさ、家族との共有のしやすさといった視点も含めて、年金受取口座の選び方…

亡くなった家族の銀行口座がどこにあるのか分からず、相続時に困ってしまうケースは少なくありません。 本記事では、相続時預貯金口座照会制度の基本的な仕組みや注意点、生前の口座管理や情報整理の大切さについて、FPの視点からやさしく解説しています。 …