亡くなった家族の銀行口座がどこにあるのか分からず、相続時に困ってしまうケースは少なくありません。 本記事では、相続時預貯金口座照会制度の基本的な仕組みや注意点、生前の口座管理や情報整理の大切さについて、FPの視点からやさしく解説しています。 …

金利上昇局面で、預貯金を「そのまま」にしていてよいのかを、FPの視点でやさしく整理した記事です。 定期預金は世の中の金利が上がっても、自分の預金金利が自動で上がるとは限らないこと、放置によって見えにくい差が生まれることを解説しています。 また…

NISA口座を開設したものの、何を買えばよいか分からず、そのまま放置してしまう方は珍しくありません。この記事では、そうした方が抱えやすい「損をしたくない」「周りが始めていて焦る」といった不安を整理しながら、まず確認したい生活防衛資金や家計の土…

満期保険金は非課税だと思われがちですが、実際には契約形態や受け取り方によって税金の種類が変わります。この記事では、満期保険金が一時所得になる基本的な考え方、一時所得の50万円特別控除、2分の1課税の仕組み、一括受取と年金受取の違い、贈与税や相…

教育資金はいつから準備すればよいのか、不安に感じる方は多いものです。この記事では、実際の相談で多い悩みをもとに、なぜ「10歳頃まで」が比較的貯めやすい時期と言われるのかを、文部科学省の学習費調査や児童手当・就学支援金などの制度も踏まえてやさ…

子ども医療費助成制度があるのに、なぜ子どもの保険が必要と言われるのか。この記事では、実際の相談現場で感じた声をもとに、医療費助成でカバーされる部分と、食事代・交通費・付き添いに伴う出費など見落としやすい負担について、FPの視点でやさしく整理…

長期投資が大切だとわかっていても、値動きやSNSの情報に不安になり、資産運用を続けられなくなる方は少なくありません。この記事では、実際の相談現場で感じる「やめてしまいやすい理由」をもとに、続かなくなる背景をやさしく整理しています。値動きのイメ…

保険を見直したいけれど、解約して後悔しないか不安に感じる方へ。この記事では、実際の相談現場で多い「今の保険は自分に合っているのか」「余計な保険に入りすぎていないか」といった悩みを整理しながら、失敗しにくい確認ポイントをわかりやすくまとめま…

相続税というと「基礎控除は3,000万円＋600万円×法定相続人」と覚えている方は多いですが、それだけで判断すると見落としが出ることがあります。この記事では、相続人が受け取る死亡保険金の非課税枠「500万円×法定相続人の数」の考え方や、「1人しか受け取…

「学資保険は本当に必要？」「NISAや貯金と比べてどれが良いの？」という悩みに対して、学資保険・NISA・貯金それぞれの特徴をFPの視点でやさしく整理した記事です。増える可能性、使いやすさ、万一への安心という違いを比較しながら、教育費準備に絶対の正…

NISAで積み立てている投資信託が含み損になり、暴落時に売るべきか迷っていませんか？この記事では、リスク許容度の考え方、損切りの捉え方、余裕資金で投資する大切さ、長期・積立投資との向き合い方をFPの視点でやさしく解説します。

「保険に入りすぎて家計が苦しい」「貯金があれば保険はいらないのでは？」そんな悩みはとても多いです。この記事では、保険と貯蓄の違い、使い分けの考え方、見える安心と見えない安心の違いをFP目線でやさしく整理します。保険の見直しを考えている方にも…

生命保険に入るくらいならNISAを頑張った方がいいのでは？ そんな疑問に対して、AFP資格を持つ筆者が、生命保険とNISAの役割の違いをやさしく整理します。 この記事では、実際の相談事例をもとに、団信・遺族年金・手元資産・家族構成などをふまえながら、生…

生命保険料控除とは何か、いくら控除されるのか、年末調整と確定申告で何をすればよいのかをFPがやさしく解説。一般生命保険料控除・介護医療保険料控除・個人年金保険料控除の違いや、新契約の計算方法、控除証明書の見方まで初心者向けに整理します。

社会人1年目になると、「貯金を優先すべき？」「NISAは怖くない？」「親に保険をすすめられたけどどう考えればいい？」と悩む方が増えます。この記事では、AFP資格を持つFPの視点から、貯金と投資の優先順位、NISAが怖いと感じる理由、保険と投資の役割の違…

NISAが気になる投資初心者向けに、ポートフォリオの意味をFPがやさしく解説。先進国株式1本に惹かれやすい理由、バランス型と組み合わせる考え方、積立投資・見直し方法まで整理しました。資産分散の基本を知りたい方におすすめです。

60代からNISAは遅いのか？年金世代のリアル相談をもとに、物価高・リーマンショック不安・周囲の焦りにどう向き合うかをFPがやさしく解説。貯金＋NISA切り崩しという老後設計の考え方や、失敗しにくい始め方も整理します。

特定口座とは何かを初心者向けに解説。源泉徴収あり／なしの違い、確定申告が原則不要になる条件、手数料の誤解、NISAとの違い（損益通算）まで整理。

「貯金とNISAどっちがいい？」と迷う方へ。新NISAを始める前に必要な生活防衛資金の目安や年齢別の最適バランスをＡＦＰがやさしく解説。失敗しにくい資産形成の順番を整理します。

ポイント投資で資産は作れるのか？FPが配当×NISAを使った資産化をシミュレーション。非課税の仕組み、増え方、リスク、初心者の始め方までやさしく解説します。

投資信託は難しくない。初心者がつまずく「仕組み・NISA・手数料・選び方」をやさしく解説。株との違いや信託報酬の重要性も理解できます。

個人向け国債は元本を守りたい人に向いた安全資産。変動10年・固定5年・固定3年の違い、最低金利保証、中途換金ルール、税金、マル優まで初心者向けにやさしく解説します。

「つみたてNISAを始めたい」という相談の多くは、新NISAの「つみたて投資枠」のこと。本記事では制度の違い、年間上限120万円、買えるもの・買えないもの、成長投資枠との違い、年齢別の考え方、無理なく続ける積立のコツまで初心者向けにやさしく解説します…

新NISA（ニーサ）は投資の利益が非課税になる資産形成制度。本記事では初心者向けに新NISAの仕組み、始め方、メリット・デメリット、非課税のポイントや注意点までやさしく解説します。これから投資を始めたい方や不安を解消したい方へ。