亡くなった家族の銀行口座がどこにあるのか分からず、相続時に困ってしまうケースは少なくありません。 本記事では、相続時預貯金口座照会制度の基本的な仕組みや注意点、生前の口座管理や情報整理の大切さについて、FPの視点からやさしく解説しています。 …

金利上昇局面で、預貯金を「そのまま」にしていてよいのかを、FPの視点でやさしく整理した記事です。 定期預金は世の中の金利が上がっても、自分の預金金利が自動で上がるとは限らないこと、放置によって見えにくい差が生まれることを解説しています。 また…

NISA口座を開設したものの、何を買えばよいか分からず、そのまま放置してしまう方は珍しくありません。この記事では、そうした方が抱えやすい「損をしたくない」「周りが始めていて焦る」といった不安を整理しながら、まず確認したい生活防衛資金や家計の土…

満期保険金は非課税だと思われがちですが、実際には契約形態や受け取り方によって税金の種類が変わります。この記事では、満期保険金が一時所得になる基本的な考え方、一時所得の50万円特別控除、2分の1課税の仕組み、一括受取と年金受取の違い、贈与税や相…

教育資金はいつから準備すればよいのか、不安に感じる方は多いものです。この記事では、実際の相談で多い悩みをもとに、なぜ「10歳頃まで」が比較的貯めやすい時期と言われるのかを、文部科学省の学習費調査や児童手当・就学支援金などの制度も踏まえてやさ…

子ども医療費助成制度があるのに、なぜ子どもの保険が必要と言われるのか。この記事では、実際の相談現場で感じた声をもとに、医療費助成でカバーされる部分と、食事代・交通費・付き添いに伴う出費など見落としやすい負担について、FPの視点でやさしく整理…

長期投資が大切だとわかっていても、値動きやSNSの情報に不安になり、資産運用を続けられなくなる方は少なくありません。この記事では、実際の相談現場で感じる「やめてしまいやすい理由」をもとに、続かなくなる背景をやさしく整理しています。値動きのイメ…

保険を見直したいけれど、解約して後悔しないか不安に感じる方へ。この記事では、実際の相談現場で多い「今の保険は自分に合っているのか」「余計な保険に入りすぎていないか」といった悩みを整理しながら、失敗しにくい確認ポイントをわかりやすくまとめま…

相続税というと「基礎控除は3,000万円＋600万円×法定相続人」と覚えている方は多いですが、それだけで判断すると見落としが出ることがあります。この記事では、相続人が受け取る死亡保険金の非課税枠「500万円×法定相続人の数」の考え方や、「1人しか受け取…

「学資保険は本当に必要？」「NISAや貯金と比べてどれが良いの？」という悩みに対して、学資保険・NISA・貯金それぞれの特徴をFPの視点でやさしく整理した記事です。増える可能性、使いやすさ、万一への安心という違いを比較しながら、教育費準備に絶対の正…