個人向け国債は、銀行・郵便局・証券会社・ネット証券などで購入できます。 同じ募集期間・同じ種類であれば、購入する金融機関によって利率や満期などの商品条件が別物になるわけではありません。 この記事では、店舗で説明を聞いて購入する場合と、ネット…

無料記事で家計管理やNISAの考え方を読んだ後に、「自分の家計ではどうなのか」を確認したい方へ向けたお知らせ記事です。家計の黒字・赤字、生活防衛資金、NISA積立額などを入力して確認できるExcelチェックシートをnoteで公開している理由と、無料記事との…

お金の管理が苦手でもNISAを考えてよいのか、投資を始める前に整えておきたい家計管理と口座管理の考え方をFP視点で解説します。生活費・貯金・引き落とし・投資資金が混ざると不安が大きくなりやすいため、完璧な家計簿よりも「お金の役割を分ける仕組み」…

印鑑レスが進む時代でも、金融機関の手続きでは印鑑が必要になることがあります。この記事では、金融機関で印鑑が使われてきた理由、本人確認書類との違い、代理人手続きで注意したい点を、FPの視点でやさしく解説します。

銀行口座が増えすぎて、引き落とし口座や必要残高が分からなくなっていませんか。 本記事では、銀行口座が多いことで起こりやすい残高不足・引き落とし漏れ・保険料の払込遅れを防ぐために、まず取り組みたい「資産管理の見える化」についてFPの視点でやさし…

年金受取口座は、ゆうちょ・銀行・JA・信用金庫など、どこを選ぶのがよいのか迷いやすいテーマです。この記事では、キャンペーンや特典だけでなく、普段の使いやすさ、将来の通いやすさ、家族との共有のしやすさといった視点も含めて、年金受取口座の選び方…

亡くなった家族の銀行口座がどこにあるのか分からず、相続時に困ってしまうケースは少なくありません。 本記事では、相続時預貯金口座照会制度の基本的な仕組みや注意点、生前の口座管理や情報整理の大切さについて、FPの視点からやさしく解説しています。 …

金利上昇局面で、預貯金を「そのまま」にしていてよいのかを、FPの視点でやさしく整理した記事です。 定期預金は世の中の金利が上がっても、自分の預金金利が自動で上がるとは限らないこと、放置によって見えにくい差が生まれることを解説しています。 また…

NISA口座を開設したものの、何を買えばよいか分からず、そのまま放置してしまう方は珍しくありません。この記事では、そうした方が抱えやすい「損をしたくない」「周りが始めていて焦る」といった不安を整理しながら、まず確認したい生活防衛資金や家計の土…

満期保険金は非課税だと思われがちですが、実際には契約形態や受け取り方によって税金の種類が変わります。この記事では、満期保険金が一時所得になる基本的な考え方、一時所得の50万円特別控除、2分の1課税の仕組み、一括受取と年金受取の違い、贈与税や相…